为什么新手交易者总是在最糟糕的时刻改变自己的交易规则？

恐惧的生物学机制，以及为何在危机中我们的大脑会欺骗我们

我们的生物机能天生并不适应现代金融市场的抽象环境。 当我们看到持仓价值下跌时，大脑不会将这种状态视为屏幕上数字的微不足道的变化。杏仁核——大脑中负责生存的古老部分——被激活，立即触发应激反应，将理性思考推到一边，命令我们逃跑或战斗。

与此同时，一种被称为“损失厌恶”的行为现象也表现得淋漓尽致。 根据经济学研究，遭受损失带来的痛苦，其强度最高可达获得同等收益所能带来的愉悦感的两倍。因此，为了避免这种不愉快的感受，新手交易者往往会做出任何不合逻辑的决定，仅仅是为了推迟最终承认错误的时刻。

恐慌的成因与三个关键的失败时刻

几乎毫无例外，规则总是在最不恰当的时刻——即市场处于最大压力之下时——被打破。 第一个这样的时刻是，价格危险地逼近了预先设定的止损位。交易者非但没有接受可控的风险，反而天真地认为趋势会突然逆转，于是将止损位进一步下调，使亏损幅度扩大。

第二种风险是试图在市场最混乱之际，对突如其来的宏观经济新闻做出快速反应。 第三种也是最危险的时刻，是在经历一系列亏损后进行的所谓“报复性交易”。此时，交易者在愤怒的驱使下，会大幅增加仓位规模——完全脱离任何既定计划——以期立即挽回损失，而这种做法几乎总是导致灾难性的后果。

违反规则如何悄无声息地摧毁数学优势

成功的交易实际上并非在于预测市场走势，而在于统计学，以及在长期内保持数学优势。 每一个行之有效的系统都基于盈亏的平均比率。然而，一旦你在持仓期间改变了游戏规则，所有这些数学原理都会立即失效，你的交易计划也将沦为纯粹的赌博。

即使破例违反规则侥幸保住了本金，且市场最终出现反转，从长远来看，你也等于给自己签下了财务上的“死刑判决书”。这种偶然的成功会让你的大脑养成一种危险的习惯，即认为忽视风险反而能带来回报。 最终，只要出现一次与你的持仓方向相反的强劲趋势，而你又没有设置止损，你的整个交易账户就会被彻底清零。

通往纪律之路，以及如何将自身情绪封存起来

要克服这些生物性陷阱，必须引入严格的外部机制，以最大限度地减少冲动决策的空间。 一种非常有效的方法是执行“下单后完全远离交易平台”的规则。一旦设定好交易参数，就关闭图表并离开电脑，因为持续盯着每一根K线只会不必要地增加压力水平和干预的冲动。

成功的决定性因素在于，当事态发展未如预期时，能否控制好自己的行为。世界上最优秀的交易者之所以与大多数人不同，恰恰在于他们能够不带情绪地接受预定的亏损，平仓并冷静地等待下一个机会。 只有接受“亏损是这一行业中自然的一部分”这一事实，你才能彻底打破不断违反自身规则的恶性循环。